Notre avis sur eToro : Que vaut ce social broker pour investir ?

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Notre avis sur eToro : Que vaut ce social broker pour investir ?
Notre avis sur eToro : Que vaut ce social broker pour investir ?

Que vaut ce social broker pour investir ?

eToro : Notre avis et guide de la plateforme

eToro est à l’avant-garde de la révolution sociale du commerce. Créée en 2007, la société fournit principalement des contrats sur différence (CFD) aux traders qui cherchent à placer des paris sur des actions, des indices, des devises, des matières premières et des cryptomonnaies.

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eToro affirme avoir 10 millions de titulaires de comptes dans le monde. Les fonctionnalités de trading social sont l’atout majeur d’eToro et la société dispose d’un flux similaire à Twitter, ce qui permet aux traders de vraiment s’approprier les aspects communautaires de la plateforme. Mais eToro peut-il vraiment se comparer à d’autres brokers offrant des classes d’actifs plus diverses ? C’est ce que nous allons découvrir.

A qui s’adresse eToro ?

Les CFD sont des instruments de trading avancés et plus de 75% des clients particuliers perdent de l’argent en les négociant sur eToro. Malgré cela, eToro facilite l’apprentissage avec ses fonctions de trading social et ses cours en ligne.

Les CFD sont interdits aux Etats-Unis, ce qui limite les traders américains aux seules cryptomonnaies. Le trading de forex se fait aussi avec des produits CFD, donc à moins d’être en dehors des Etats-Unis, vous ne pouvez pas utiliser la plateforme à son plein potentiel.

Si vous êtes un négociant en produits dérivés hors des États-Unis, vous pouvez acheter des CFD pour les actions, les indices, les ETF, les matières premières, les devises et les cryptomonnaies. Les traders aux États-Unis peuvent acheter des cryptomonnaies sur la plateforme car eToro achète les titres sous-jacents lorsqu’un ordre d’achat est passé. C’est le seul produit qui n’est pas négocié à l’aide d’un CFD.

La plateforme et les outils d’eToro

Vous pouvez créer un portefeuille qui vous donne accès à la communauté eToro et à des statistiques de suivi comme le P/L et les taux de réussite. Votre portefeuille est affiché sur l’ensemble du réseau, vous devrez donc surmonter toute timidité si vous voulez explorer le trading social sur eToro.

Voici quelques-unes de ses meilleures caractéristiques :

OpenBook

La plateforme de trading originale d’eToro, connue sous le nom de WebTrader, a été combinée avec l’OpenBook d’eToro pour créer un guichet unique sophistiqué pour tous les clients. OpenBook n’est pas seulement une plateforme de trading mais aussi une application sociale où vous pouvez consulter les profils d’autres utilisateurs, vérifier les prix sur tous les marchés disponibles et utiliser les outils eToro comme CopyTrader ou CopyPortfolios.

CopyTrader

Ce système est conçu pour permettre aux nouveaux négociants de choisir facilement des experts à imiter et de fournir des fonds pour les opérations de copie. Vous pouvez copier jusqu’à 100 traders différents à la fois et vous aurez besoin d’un minimum de 200 $ pour ouvrir un compte réel. La mise en place d’une stratégie de trading sur CopyTrader peut être réalisée en quelques clics de souris ou en quelques coups de pouce.

Il vous suffit de choisir le ou les traders que vous souhaitez copier, de sélectionner un montant en dollars et de regarder le système automatisé commencer à dupliquer méthodiquement les transactions des experts. (Remarque : les traders américains ne peuvent copier que les autres traders américains).

CopyPortfolios

La fonction CopyPortfolios est en fait une combinaison de deux stratégies différentes : Les portefeuilles des meilleurs traders et les portefeuilles de marché. Le Top Trader Portfolio vous permet de copier les traders en utilisant votre stratégie spécifique.

Si vous souhaitez négocier des matières premières, le Top Trader Portfolio relie votre compte à des négociants en or, en argent et/ou en pétrole qui ont réussi. Les portefeuilles de marché n’impliquent pas d’autres négociants mais regroupent plutôt différents CFD sous le couvert d’une stratégie de marché particulière. Vous aurez besoin de 5 000 dollars pour commencer à utiliser CopyPortfolios.

Fil d’actualité sur les réseaux sociaux

Tous les clients d’eToro reçoivent un flux d’informations spécialement adapté qui ressemble beaucoup à un flux Twitter. Vous pouvez y poster des mises à jour, discuter de stratégies et marquer d’autres utilisateurs pour lancer des conversations. Le flux d’informations fournit également des alertes lorsque les marchés deviennent volatils ou lorsqu’un trader que vous copiez crée un nouveau post ou une nouvelle transaction.

Application mobile

L’application mobile d’eToro est disponible à la fois pour les systèmes d’exploitation iOS et Android. Les utilisateurs peuvent accéder à tous les marchés et à toutes les fonctionnalités disponibles sur la plateforme de bureau, y compris les fonctionnalités de CopyPortfolios.

L’offre d’eToro en matière de recherche

Les CFD sont des produits financiers complexes et eToro comprend qu’il pourrait y avoir une forte courbe d’apprentissage pour certains nouveaux traders. La maison de courtage a mis en place un centre de formation avec des informations pratiques pour les vétérans et les nouveaux traders.

Deux cours en ligne sont disponibles :

Cours pour les traders

Le cours pour les traders fournit des informations sur les termes de base du forex, les types d’ordres et quelques stratégies de base. Il est complété par un glossaire des concepts financiers.

Cours pour les investisseurs

Vous en apprendrez davantage sur les nuances du commerce mondial dans ce cours mais il couvre également la gestion des capitaux et les différentes façons d’analyser les produits financiers, y compris l’analyse technique avancée.

Si vous n’avez pas le temps de suivre des cours en ligne, vous pouvez consulter la liste des vidéos pédagogiques ou vous inscrire à l’un des nombreux webinaires d’eToro sur le trading en direct. Si vous préférez lire quelque chose à l’ancienne, le blog d’eToro couvre également toutes les actualités fintech du jour.

Commission et frais d’eToro

eToro n’a pas de commissions ou de frais de trading, seulement des spreads. Mais comme tous les marchés utilisent les CFD comme instruments de trading, les spreads ont tendance à être plus élevés que la moyenne. Les achats de CFD d’actions et d’ETF sont assortis d’un spread de 0,09 % des deux côtés. Les CFD sur indices en dollars américains ont un spread de seulement 4 pips mais les contrats SPX sont de 75 pips, les contrats NSDQ de 240 pips et les contrats sur indices de pays comme la Chine et le Japon peuvent atteindre un énorme 1 200 pips.

Les spreads sur les matières premières sont plus faibles, avec le cuivre à 2 pips, le pétrole et l’argent à 5 pips, le gaz naturel à 10 pips et l’or à 45 pips. Pour les paires de devises, les écarts vont de 1 piquet à 50 pips. L’EUR/USD et l’USD/CAD sont tous deux à 3 pips, l’USD/JPY à 2 pips et l’AUD/USD à 1 pip. Les paires exotiques comme USD/ZAR et USD/TRY sont à 50 pips.

Aucun frais ne s’applique aux ordres d’achat de devises cryptographiques sans effet de levier mais les achats à court terme et à effet de levier sont soumis à des écarts. Bitcoin a l’écart le plus faible, soit 0,75 %, Ethereum et Litecoin sont à 1,9 % et Ripple à 2,45 %.

En outre, eToro facture des frais de retrait de 25 $ et des frais de nuitée/le week-end. Les retraits doivent être d’au moins 50 $.

La sécurité d’eToro

eToro est enregistré auprès de la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) et de la Financial Conduct Authority (FCA) britannique. De plus, le FinCEN aux Etats-Unis et l’Australian Securities and Investment Commission (ASIC) reconnaissent eToro comme broker agréé. Les fonds des clients sont conservés dans des banques européennes de premier rang.

Les données des clients sont protégées par une technologie de pointe de cryptage des données et de pare-feu. Les informations spécifiques sur les clients ne peuvent être consultées que par les employés eToro autorisés. Lors du dépôt ou du retrait d’argent, les transactions des clients sont protégées par la technologie SSL (Secure Socket Layer).

Le support client d’eToro

Contacter le service client d’eToro est une aventure. La méthode de contact préférée d’eToro est le ticket de support, où vous envoyez un message à un système automatisé.

Si vous voulez joindre eToro par e-mail ou par téléphone, vous n’avez pas de chance. Aucune adresse email ou numéro de téléphone n’est indiqué sur la page principale du service client. Pour les demandes de renseignements des entreprises, eToro a des adresses à Hoboken, Londres et Sydney mais seul le bureau australien a une adresse email et un numéro de téléphone. Si vous avez besoin de dépanner votre compte eToro, attendez une réponse.

Classes d’actifs négociables sur eToro

eToro propose un certain nombre de marchés négociables mais il y a un hic. Seuls les CFD sont négociés sur eToro, pas les actifs sous-jacents. Même avec des devises, les clients d’eToro achètent des CFD pour pouvoir les négocier. Cela peut être un point de friction pour certains utilisateurs qui préfèrent posséder eux-mêmes les paires de devises. Cependant, si cela ne vous dérange pas d’utiliser les CFD comme principal instrument de trading, vous avez le choix entre de nombreuses options.

Les CFD sont disponibles pour :

  • Les actions : Des centaines d’actions peuvent être négociées, principalement des sociétés américaines à forte capitalisation.
  • Les ETF : Proposent des fonds de sociétés comme iShares, Pimco et State Street Advisors.
  • Indices : Les trois principaux indices américains (DJIA, S&P 500 et NASDAQ) ainsi que des indices internationaux tels que le DAX, le FTSE et le Nikkei peuvent être négociés.
  • Produits de base : Contrats sur l’or, l’argent, le cuivre, le platine, le pétrole et le gaz naturel.
  • Monnaies : 47 paires différentes peuvent être achetées, y compris quelques paires mineures comme GBP/NZD et USD/MXN.
  • Cryptomonnaies : 10 cryptomonnaies différentes sont disponibles. Contrairement aux autres produits eToro, les cryptomonnaies ne nécessitent pas l’achat de CFDs et les traders américains peuvent accéder à ces marchés via eToro. La vente à découvert de cryptomonnaies n’est pas autorisée aux Etats-Unis.

La facilité d’utilisation d’eToro

La plateforme d’eToro est simple mais très interactive. Les nouveaux utilisateurs n’auront aucun problème pour apprendre les bases et les traders expérimentés peuvent exécuter plusieurs transactions rapidement.

Votre liste de surveillance, votre portefeuille et votre flux d’informations sont tous accessibles dans la barre latérale principale. La navigation d’un marché à l’autre est simple et vous vous constituerez rapidement une base d’utilisateurs à suivre et avec qui interagir.

L’expérience de trading social est encore un phénomène nouveau mais eToro vous permet de vous impliquer facilement et de copier les utilisateurs que vous voulez imiter. Les barrières à l’entrée sont également légères. Vous n’avez besoin que de 200 dollars pour ouvrir un compte et vous pouvez commencer à négocier instantanément (la plupart des marchés sont ouverts 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7).

Pour conclure

Le commerce social est en hausse et eToro s’est placé en tête de cette courbe. Vous n’avez plus besoin de décennies d’expérience pour commercer comme un pro. La plateforme est très fonctionnelle, sans courbe d’apprentissage abrupte et les interactions avec les autres utilisateurs sont très similaires à celles de Twitter.

Mais eToro est également onéreux et vous oblige à négocier des CFD, qui sont des produits hautement spéculatifs. Contacter le support client est également une corvée. Même si le copy trading semble facile, il est vraiment important que vous sachiez ce que vous faites sur eToro pour ne pas perdre votre argent durement gagné.

Avertissement : eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois des investissements en actions et en actifs chiffrés, ainsi que le trading d’actifs CFD.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre rapidement de l’argent en raison de l’effet de levier. 75 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Ce contenu est destiné à des fins d’information et d’éducation uniquement et ne doit pas être considéré comme un conseil d’investissement ou une recommandation d’investissement.

Les Crypto-assets ne sont pas réglementés et leur prix peut fluctuer considérablement ; ils ne conviennent donc pas à tous les investisseurs. La négociation de crypto-assets n’est pas supervisée par un cadre réglementaire de l’UE. Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs.

9.5 Total Score
Avis eToro

eToro, dont les sièges se trouvent à Chypre, en Angleterre et en Israël, fournit des produits forex et d'autres dérivés CFD à des clients de détail depuis 2007. L'un des principaux atouts d'eToro réside dans ses opérations de trading social, notamment OpenBook, qui permet aux nouveaux clients de copier les meilleurs résultats de la plateforme. Ses fonctions de trading social sont de premier ordre mais eToro perd des points en raison de son manque de paires de devises négociables et de ses fonctions de recherche et de service client peu convaincantes.

POUR
  • Fonctionnalités de trading social
  • Large gamme de produits CFD
  • Large base de clients à imiter
CONTRE
  • Ne peut négocier que des CFD
  • 47 cryptomonnaies disponibles
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