Meilleurs courtiers CFD

Meilleur courtier CFD : Comment le choisir ?

Les contrats sur différence (CFD) vous permettent de trader des milliers d’actifs sans avoir besoin de posséder l’actif sous-jacent. Cela signifie que vous pouvez facilement être long ou court sur des instruments tels que les crypto-monnaies et les actions sans avoir besoin d’un porte-monnaie électronique ou d’un compte actions.

En plus de la large gamme d’instruments proposés, les plateformes CFD vous permettent généralement de trader sur marge, ce qui signifie que vous pourriez exécuter une transaction de 1000€ avec un solde de compte de seulement 100€, en supposant une marge de 10 %.

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Nous allons explorer plus en détail les avantages et les inconvénients du trading de CFD dans ce guide mais voici d’abord ce qu’il faut prendre en compte pour choisir entre les différentes plateformes de trading de CFD. Vous pouvez passer à une section particulière en utilisant les liens rapides ci-dessous :

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Comment choisir une plateforme de trading de CFD ?

Avec un choix de centaines de courtiers en CFD, vous vous demandez peut-être ce qui diffère d’un courtier à l’autre et ce à quoi vous devez prêter attention lorsque vous essayez de trouver le meilleur courtier en CFD pour vous ?

Nous pensons qu’il y a quatre différences essentielles à prendre en compte :

1. Ce courtier en CFD est-il sûr ?

La chose la plus importante à considérer lors du choix d’une plate-forme de trading de CFD est la réputation de la société qui la sous-tend. Bien que cela ne soit heureusement pas courant, les courtiers ont fait faillite dans le passé, laissant les traders sans le sou. C’est pourquoi nous suggérons de faire appel à une société réglementée par un organisme de contrôle reconnu tel que l’AMF, qui est tenue d’assurer les investissements de ses clients contre l’insolvabilité jusqu’à concurrence de 70000€.

Outre cette protection, les principaux régulateurs veillent également à ce que le courtier exerce son activité conformément aux lois et règlements destinés à protéger les petits commerçants. Nous ne présentons sur notre site web que les courtiers qui répondent à ces critères mais vous pouvez également vérifier qu’un courtier est réglementé en visitant son site web et en recherchant son numéro d’enregistrement de réglementation.

2. Puis-je trader ce que je veux trader ?

Chaque plateforme de CFD propose une gamme différente d’instruments que vous pouvez trader. Si vous avez un actif ou une catégorie d’actifs spécifique que vous souhaitez trader, il est judicieux de vous assurer que le courtier que vous envisagez d’utiliser vous les propose.

Vous pouvez avoir un aperçu complet des instruments proposés par n’importe quel courtier en lisant leur revue, qui est accessible dans le menu de navigation en haut de cette page.

3. Combien cela me coûtera-t-il de trader ?

Il y a trois principaux frais à prendre en compte dans le trading des CFD :

  • La commission
  • Le spread
  • Les frais de maintien au jour le jour (taux swap)

Le principal frais est probablement le taux de commission, que vous payez à chaque opération et qui est en fait le principal moyen pour le courtier de gagner de l’argent. Il s’agit parfois d’un pourcentage (par exemple, 0,1 %) ou d’un prix fixe (5€ par opération) ou d’une combinaison des deux.

L’écart est la différence entre le cours acheteur et le cours vendeur. Dans les opérations sur CFD, il est moins courant que cela représente une part importante du coût mais cela vaut la peine d’y prêter attention. Enfin, il y a le taux swap au jour le jour que vous paierez pour chaque nuit où vous détenez une position ouverte.

Tous les courtiers ne facturent pas ces trois frais mais il est important de faire des calculs de coûts à titre d’exemple pour calculer le montant que vous paierez probablement par transaction avec les différents courtiers.

4. Quelle est la qualité de la plateforme de trading et du package graphique ?

Les plateformes de trading de CFD vont de la plateforme très intuitive pour les novices (comme les plateformes personnalisées d’eToro ou de Plus500) à des plateformes plus sophistiquées comme MetaTrader 4 ou le Dealer L2 d’IG, qui sont dotées de fonctionnalités avancées comme le trading automatisé et l’accès direct au marché.

La plateforme qui vous conviendra le mieux dépendra en grande partie de votre expérience en tant que trader et de ce que vous négociez. Un trader expérimenté en CFD d’actions, par exemple, peut vouloir spécifiquement un courtier en CFD qui offre un accès direct au marché, un bon ensemble de graphiques et une large gamme d’actions à trader. D’autre part, un trader débutant en crypto peut être plus intéressé par une plateforme qui offre un flux d’informations de haute qualité, un large éventail d’actifs crypto à trader et une plateforme intuitive.

L’une des meilleures façons de comparer les plateformes est d’ouvrir plusieurs comptes de démonstration et de voir quelle plateforme convient le mieux à votre style de trading.

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Qu’est-ce que les CFD ?

Nous avons brièvement évoqué les raisons pour lesquelles les gens choisissent de trader des CFD mais qu’est-ce que c’est en réalité ?

Un CFD est simplement un contrat ou un « pari » visant à payer la différence de valeur d’un actif sous-jacent particulier entre le moment où le contrat est conclu et celui où il expire. L’actif sous-jacent peut être une action d’une société, une devise crypto, une paire de devises, un indice boursier ou une matière première comme l’or ou le pétrole. Cet actif sous-jacent n’est jamais détenu par l’acheteur ou le vendeur.

Le bénéfice (ou la perte) est la différence entre le prix à l’ouverture du contrat et le moment de sa clôture. Il n’y a aucune restriction quant au moment où l’on doit détenir le contrat, il peut être vendu à tout moment où l’acheteur le juge opportun.

Bien que nous ayons beaucoup parlé des contrats, les transactions sur CFD sont généralement effectuées par un clic de bouton à partir d’une plateforme de trading en ligne entre un individu (l’acheteur) et un courtier (le vendeur). C’est pourquoi il est essentiel de choisir une plateforme de trading de CFD digne de confiance qui offre une variété d’instruments à un prix raisonnable.

Un exemple de transaction sur CFD

Si les actions de Facebook se négociaient au prix de 192€ et qu’un trader achetait cent actions au prix actuel, la transaction totale lui coûterait 19200€.

Appliquer l’effet de levier

Imaginons maintenant qu’un courtier offre une marge (ou un effet de levier) de 10 % ou 10:1 sur des actions américaines comme Facebook. Le trader pourrait alors effectuer exactement la même transaction mais ne serait tenu de déposer que 1920€ (10 % du coût).

Qu’en est-il de l’écart ?

Certains courtiers en CFD réalisent leurs profits grâce à ce que l’on appelle le spread.

Il s’agit d’une petite différence dans le prix d’achat et de vente des CFD. Lorsqu’un trader effectue une transaction sur CFD, le compte en ligne affiche immédiatement une perte égale à la taille de l’écart. Par conséquent, si le courtier facture un spread de 10 cents, la transaction affichera immédiatement une perte de 10 cents à l’ouverture de la transaction.

La bénédiction et la malédiction de l’effet de levier

En reprenant l’exemple ci-dessus, imaginons que Facebook fasse une annonce qui augmente le prix de son action de 15 % pour atteindre 220€. Dans ce cas, le trader aurait réalisé un bénéfice de 2800€ (soit une augmentation de 146 % sur son dépôt de 1920€). Comme vous pouvez le voir dans cet exemple, l’effet de levier a la capacité d’amplifier les profits mais il y a aussi un côté sombre à l’effet de levier.

Imaginez maintenant que Facebook soit impliqué dans un scandale qui a fait chuter inopinément le cours de son action de 30 %, à 134€. Dans cette situation, le trader aurait fait une perte de 5760€, ce qui signifie qu’il devrait au courtier plus que le solde de son compte.

De nombreux courtiers de bonne réputation offrent désormais une protection contre les soldes négatifs, ce qui garantit que vous ne devez jamais à votre courtier plus que le solde de votre compte. Cette protection consiste à fermer vos transactions lorsque votre marge est épuisée.

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Limitation de l’effet de levier (et comment obtenir le statut professionnel de trader)

En 2018, l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF) a imposé des règles qui plafonnaient le montant de l’effet de levier que les traders inexpérimentés étaient autorisés à utiliser. Auparavant, il était possible pour la plupart des traders d’obtenir un effet de levier allant jusqu’à 500:1.

Bien que les limites soient constamment revues, il n’est actuellement possible pour les petits traders d’obtenir un effet de levier sur les principales devises que jusqu’à 30:1. Pour les instruments plus volatils comme les crypto-monnaies, le ratio est de 2:1. Il existe cependant un moyen d’augmenter ce ratio.

Si vous remplissez les critères d’un trader professionnel, ce qui signifie que vous répondez à au moins deux des trois critères ci-dessous, vous pouvez demander à devenir un professionnel électif auprès de certains fournisseurs de CFD, ce qui augmente vos limites de levier jusqu’à un possible 200:1 et inclut généralement une foule d’autres avantages tels que des taux plus bas et un gestionnaire de compte dédié.

Critères relatifs au statut professionnel :

  • Vous avez effectué un minimum de 10 transactions de taille significative à une fréquence de 10 par trimestre au cours des quatre trimestres précédents.
  • La taille de votre portefeuille d’investissement, y compris les dépôts en espèces et les instruments financiers, est supérieure à 500 000 euros
  • Vous avez travaillé (ou travaillez) dans le secteur financier pendant au moins un an dans un poste professionnel, qui exige une connaissance des transactions ou des services envisagés

Il convient de souligner qu’il y a souvent des caractéristiques auxquelles vous perdez l’accès en ayant un statut professionnel électif qui varie d’un courtier à l’autre et que vous devez prendre en considération.

Quels sont les avantages et les inconvénients du trading de CFD ?

Avantages du CFD trading

  • Accès à un large éventail de marchés : y compris à des instruments qui ne sont normalement pas disponibles dans le pays du commerçant.
  • Être long et court : Avec le trading de CFD, il est relativement facile d’ouvrir une position courte (vente), ce qui permet aux traders de gagner potentiellement de l’argent lorsqu’un instrument baisse de prix. Avec certaines autres formes de trading, il peut être difficile d’exécuter des positions courtes sans avoir déjà emprunté l’instrument ou avoir une relation avec le courtier.
  • Effet de levier : Bien que nous ayons couvert les inconvénients de l’effet de levier, il permet aux traders de maximiser leurs gains potentiels avec un dépôt initial plus faible.
  • Exécution instantanée des ordres : Avec le trading de CFD, la plupart des ordres sont exécutés instantanément en cliquant sur un bouton, ce qui réduit le risque de dérapage ou de recotation.
  • Frais et commissions peu élevés : Par rapport au négoce d’actions traditionnel, où il n’est pas rare de payer 7 à 12€ par transaction, la plupart des plateformes de trading de CFD facturent une commission relativement faible qui s’avère plus rentable pour les transactions à haute fréquence ou les transactions avec des montants moins élevés.
  • Pas de droit de timbre (uniquement en France) : Comme il n’y a pas d’échange d’un actif, il n’y a pas de droit de timbre à payer si vous effectuez des transactions en France.

inconvénients du CFD trading

  • Vous pouvez tout perdre : Alors que les actifs tombent rarement à zéro dans le commerce traditionnel des actions ou des matières premières, il est possible de perdre la totalité de votre solde (et plus) avec le commerce des CFD en raison de l’utilisation de l’effet de levier.
  • Frais de nuit : Le trading de CFD n’est pas idéal pour conserver des positions pendant de longues périodes car il y a des frais pour conserver une position pendant la nuit.
  • Absence de propriété : Dans le cadre du trading de CFD, vous êtes propriétaire du contrat et non de l’actif. Cela a ses avantages : vous pouvez trader des bitcoins sans avoir de portefeuille crypté, trader de l’or sans avoir à payer pour le stockage des lingots et trader des actions étrangères sans avoir à ouvrir des comptes auprès de courtiers internationaux. Il y a cependant quelques inconvénients. Lorsque vous possédez des actions d’une société, par exemple, vous obtenez des droits de vote et des dividendes potentiels.
  • L’impôt sur les gains en capital s’applique : Contrairement aux paris sur les écarts, qui sont exonérés de l’impôt sur les gains en capital, les opérations sur CFD sont soumises à l’impôt sur les gains en capital. Pour plus d’informations à ce sujet, vous devriez demander des conseils financiers spécifiques.

Quels sont les instruments CFD que vous pouvez trader ?

Comme un CFD est simplement un contrat visant à payer la différence de valeur entre le prix actuel et un prix futur, il y a peu de limites inhérentes à ce qui peut être négocié comme un CFD.

Cependant, de manière générale, les catégories d’actifs suivantes sont généralement disponibles pour le trading de CFD en ligne, dans l’ordre approximatif du plus populaire au moins populaire :

  • Actions (par exemple, Facebook, Barclays, Vodafone, Tesla)
  • Crypto-monnaies (par exemple Bitcoin, Ripple, Ethereum)
  • Forex
  • Produits de base (par exemple, l’or, l’argent et le pétrole)
  • Indices
  • ETFs
  • Options

Pour vous faciliter la tâche, nous avons mis en évidence les instruments de chacun des courtiers en CFD dans notre tableau comparatif ci-dessus.


Peu importe le nombre d’avantages que peuvent vous offrir certains courtiers si ils ne vous payent pas à la fin. Faites confiance UNIQUEMENT aux courtiers agréés par l’AMF (Autorité publique française veillant à la régulation de la place financière) et le CySec (Commission de Surveillance Financière de Chypre qui a valeur dans tous les pays de l’UE).

Afin de trader les CFD dans les meilleures conditions, optez pour un courtier sérieux, à votre écoute et fiable. C’est pourquoi, nous avons décidé de réaliser ce comparatif simple et complet des meilleurs courtiers en CFD, agréés par l’AMF et le CySec.

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